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分分彩单双计划 原创,雪球岛系列4:用格雷厄姆的绝招 构建稳赚不赔的投资模型

2017-3-17 15:35

      各位书友大家好,昨天我们讲了指数基金该怎么买,并且拿出了格雷厄姆的绝招,盈利收益率。不知道大家是否还记得,盈利收益率就是市盈率的倒数,是每股收益比上市值,如果这个比值超过了当时国债收益率的2倍,那就可以投资股票了。分分彩单双计划 原创可能有人要问了,我知道什么时候买了,那么什么时候卖呢,不是说会买的是徒弟,会卖的才是师傅吗?别着急,今天老齐就带大家破这个题。作者也承认,基金获利什么时候卖出是个巨大的问题,而这个问题最大的难点在于没有标准,比如巴菲特一般不卖,除非基本面恶化了,他才会出售,而彼得林奇一般是有了新欢才会卖,而作者提出了一个思路,但是提前说明了,不适用于个股,只适用于指数。也是用我们格雷厄姆的盈利收益率,昨天我们说了,这个东西不但可以在股市用,还可以去跟债券、银行理财、租房什么的比较,比如国债收益率是3%,余额宝也是3%,但要知道余额宝最高到过7%,那么答案有了,什么时候股市指数的盈利收益率,比其他的无风险收益率要低了,那么就果断卖出吧,这时候市场已经处于亢奋期了。老齐给你举例,去年上证指数干到了5000点,盈利收益率小于6%,而当时很多理财的收益率已经达到了6%了,还有一些政府信用的信托,固定收益8%,那么很显然股市已经不在具备投资价值,所以应该果断清仓。分分彩单双计划 原创而老齐当时也是在5月份清空了所有股票,并发文章警示市场风险,虽然被骂了一个多月,但后来过来感谢的小伙伴更多。分分彩单双计划 原创所以,如果您要投资指数,应该牢牢的抓住这个绝招,盈利收益率。分分彩单双计划 原创通常大于10%就安全了,大于15%就绝对低估了,而要小于5-6%市场就进入了风险期,至于怎么找这个全市场的盈利收益率。百度一下吧,市场市盈率天天会有记者统计,然后把它倒过来,就是盈利收益率了,如果还不知道怎么弄,到老齐的公众号里来问,老齐随时告诉你。

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下一节来硬货了,作者告诉大家一个更绝的绝招,是一个在股票市场稳赚不赔的招,而且没有技术门槛,大家想不想知道呢?但说到这个绝招的名字,大家未免失望了,估计很多小伙伴都知道,但仍然不屑一顾,那就是定投。其实股市投资就两个问题,一个是买什么?一个是什么时候买,而定投指数则完美的避过了这两个世纪难题,那么定投该怎么投呢。分分彩单双计划 原创作者说最简单的办法就是每个月强制拿出一部分钱用于定投,就相当于强制储蓄了,避免乱花钱的同时还可以分散投资风险,避免一次性购买过高估值的股票。当然定投也分四种。

首先看第一种不定期定投,自己想买就买买的响亮,不过这种适合于高手,而一般人容易受到主观情绪的影响,怕就怕你低点的时候反而不敢买了。而如果能规避这个问题,一些高手就是大跌大买,往往能赚取更多的收益。

第二种就是定期定额,这个好简单,比如我每月5号发工资,那么你就定6号定投,而每月能有5000富裕钱,我就设定定投4000,结果就是每月6号,系统就自动的划走4000买入基金。当然也有人会把每月定投4000变成每周定投1000,又或者每两周定投2000等等。

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第三种是定期不定额定投,这个是最适合上班族的,也是受益能够最大化的,所以作者强烈推荐,您可以马上去拿个小本本记下了。作者先举了一个反例,就是你每月拿1000定投,持续10年会发生什么?当然我们会赚很多钱,但也就意味着基金的净值增长了,10年后也会随着通胀,我们的1000元相应买的份额就变少了。那怎么修正呢?我们可以设定通用参数,每年增长12%,比如定投开始的时候,每月投1000元,如果第二年指数的估值没有变化,那么我们的每月投入资金量就变成了1120元,而如果估值变化了呢?我们就用初始的估值,除以当前估值,然后再乘以这个每月变化后的资金量就可以了。分分彩单双计划 原创比如还是这个例子,当第二年指数跌了一半,只有5倍PE了,那么我们每月投入的资金就不是1120元,而是2240元。这么做的好处就是,越跌越买,当股市低点的时候,你买入的越多。所以你的仓位成本虽然不是最低,但也是相当低的了。而这么干还是我们说的那个赌局,就是在赌博,赌中国股市不完蛋,这个胜率怎么也超过99%吧。所以这个概率下,逢赌必赢。


当然还有第四种方式,叫做不定期也不定额,这其实就比较任性了,您都既然选择定投了,估计就没必要选择这种了吧!所以也没啥可介绍了。


那么有人问了,定投计划有了,定投的产品上头我们说了,现在能投的基本就是上证红利指数510880,恒生指数etf159920,H股指数510900三支指数基金那还有什么问题吗?有!作者说了,一个很重要的事情,那就是必须要用自己10年不准备用的钱去投资股市,如果这笔钱你半年后就要用,还是打消这个计划吧。老齐补充一下, 5年不用的钱投资债市,也就是一把买入的那种,基本不会亏钱。10年不用的钱,就这么定投指数基金肯定不会赔钱,但如果1年不用的钱,唯一不会赔钱的就是余额宝和货币基金,银行固定收益理财和储蓄。其他产品都不保证。


那么定投产品什么时候开始,只要有合适的标的指数,马上就可以开始,比如我们刚才不是找到三个指数吗?现在开始一点问题都没有,那么定投要不要卖出呢?当然要卖出,否则收益率会大幅缩水。定投的一大秘诀就是止盈不止损,越跌越买,拥抱下跌。今天跌下去的,都是未来涨上来赚钱的空间。所以一个成熟的定投投资者,特别喜欢下跌。如果他一买就涨了,而且一直涨,反而会很沮丧,因为那样他的定投买入就毫无意义,还不如全仓一把梭呢!但如果下跌,那就太完美了,跌下去定投才能摊薄成本,短期亏损长期却大赚。而如果定投指数基金给你带来收益了,如果赚了20%,就务必要卖出。因为根据股市的特征,基本上5-7年一波牛市,然后涨个3倍,所以平摊下来每年也就收益率20%。如果你很短的时间已经赚了20%,那么你就应该止盈出场(大牛市除外,标志是指数超过40度角上扬),然后再找找看有没有符合我们买入条件的指数,如果没找到,就等着吧。等他跌到符合我们买入区间的时候,我们重新开始新的定投。当然还有一种可能,老齐在这里补充一下,就是遇上了慢慢熊途,定投几年都收益很低,定投3年了才赚了20%,那么要不要赎回呢?不用,超过3年之后,你可以把年化收益调节为保守的15%,也就是说持有3年,不赚到50%,不必抛出来。第4年不到74%不必出来以此类推。根据老齐的经验,定投指数下来,特别是经过慢慢熊市,必然会给你年化超过15%的回报。但有些小伙伴可能要质疑老齐了,会不会太乐观,那如果您要保守完全可以设定每年10%的回报,第一年10%,第二年21%,第三年33%以此类推,达到这个收益率了,就出来重新开始定投。保守中庸还是激进,您自己开心就好。反正老齐觉得15%刚刚好。

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    作者给大家算了个账,拿美国股市1929年大危机举例,说有一个倒霉蛋,大萧条前一天买的美国指数,每月定投15美元,20年只后的1949年,他的累积投资达到了9000美元,年化收益达到了7.86%,是当时债券收益的2倍以上,30年后累积6万美元,年化收益率达到12.72%,是债券的8倍。所以这就是定投的魔力,即使你犯了一个天大的错误,在一个山顶上买了指数,其实都并不妨碍你取得一个相当不错的收益。


     这就是我们今天的读书内容,我们讲了定投,讲了用盈利收益率发现可以定投的产品,也讲了怎么定投,怎么赎回。那么明天我们讲什么呢?我们讲讲怎么去发现牛市,作者提供了一个特别好用的绝招。简直就是个照妖镜,轻松发现牛市,让他无处可逃,在别人纷纷减持以为到顶的时候,你完全可以加仓买入,利用牛市将收益最大化!这么好的内容,你不想听吗?明天晚上我们不见不散!

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黄经理

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